大家好,今天小编来为大家解答以下的问题，关于基金 公司投资人要求，基金公司投资人要求这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

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买基金推荐人工号必须填吗基金为什么要规定7天？基金跌过多少就该赎回如何配置基金组合？买基金推荐人工号必须填吗投资者在银行、在手机银行或券商APP上购买基金，可能会要求投资者填写推荐人员和基金营销代码，主要有两个目的：

第一个目的是：投资者填写了推荐代码，代表这个客户是该销售经理营销的，营销的金额代表客户经理的业绩，以后好统计业绩报酬。

另一个目的是：落实适当性管理要求。如：营销经理推荐的基金不符合投资者的风险承受能力，以后追责就会找该基金推荐人。譬如投资者是保守型客户，但是销售经理却推荐投资者购买了稳健型基金，因此不符合适当性管理要求，假设投资者日后亏损后，则可以根据这个理由投诉。

填写的推荐代码和推荐人一定是具有基金从业资格证的销售人员，如果投资者是自行在网上购买，不认识销售经理，则可以不用填写。

基金为什么要规定7天？您提到的关于基金规定7天，应该是指持有7日内赎回要收取1.5%的赎回费吧？

其实，也并不是所有基金都是收取7天的惩罚性1.5%的赎回费，比如货币基金持有少于7日就不会收取，这主要是货币基金本身提供的服务就是满足超强的流动性，因此快速赎回和起息是它不一样的特点。因此，法规上不对持有小于7日的货币型基金收取惩罚性赎回费1.5%主要也是为了顾及这一点。

而收取小于7日的惩罚性赎回费的主要是一些债券型基金和股票型基金。在以前，这两个基金也是不收取这个费用的，后来法规要求对持有小于7日的混合型基金等收取1.5%的惩罚性赎回费，当时给出的说法是为了鼓励长期持有和价值投资。

其实这个法规的出台也是合理的，作为基金来说，还是要鼓励投资者进行长期的价值投资，这无论对运作基金的基金经理还是基金持有人来说都是有好处的。对基金经理来说，持有人如果持有的时间大多比较久，他可以不需要太注重应对基金赎回，如此基金经理就可以把资金放在更长线的价值投资上，另外，短期赎回有惩罚性赎回费也是为了遏制有人通过基金来投机。如果不遏制投资者通过基金投机，这样基金也会成为股市助长助跌的力量。显然不利于股市健康发展。

另一方面，遏制短期投资，支持长期持有，也是有利于基金持有人。为什么经常会看到说，基金赚钱了基民却不赚钱？这主要是基民不坚持长期持有，涨的时候大量买，跌的时候买，这样的操作明显不可能赚钱。再厉害的基金也没办法让这样的基民赚钱。

因此，规定7天的惩罚性赎回费是有好处的。

基金跌过多少就该赎回以下两种情况最好赎回基金：一是如果手头的基金是持续亏损的，一定要敢于止损。很多投资者因为没有准确判断，一开始选择基金时就“走了眼”，持有之后便一直亏损，之后舍不得“割肉”而越陷越深。理财师建议如果在牛市下，持有的基金业绩仍然长期排在同类基金靠后位置的，就要果断“割肉”止损了；二是市场行情发生根本性逆转时，特别是在市场由牛转熊时，要将持有的基金特别是股票型基金赎回。此外，当市场风格发生较大变化且与该基金的风格相反时，建议赎回基金。像2014年蓝筹股大涨时，成长风格的基金就应该赎回。赎回（Redemption）又称买回，它是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

如何配置基金组合？1.选出好基金

首先就是要看这个基金的好成绩是因为赶上了，还是自身实力。这就要关注基金在不同时期的表现，不同风格下的表现，从而确定基金是什么风格，或者没有一定风格，实力如何。如果是有明显风格的，就可以留意现在是否还在他的风格上，比如前段时间的半导体，食品饮料，医药类，这都属于行业基金，我们要区分出来他们属于什么风格，是否能够坚持自己的风格，能坚持的就是好的，我们可以作为备选基金，当他有投资价值后可以买入，老王建议大家就投资食品饮料和医药类的就好，老王也只能看懂这两个行业的估值，而且这两个行业也是能够长期上涨的行业，是牛股辈出的行业。还有是否有明显的成长，价值风格，也是看他是否能一直坚持自己的风格。如果没有明显的风格，或者是风格来回切换到，那么我们就得小心了，这种基金牛逼是真牛逼，SB了是真SB，我们要多观察他几个时期，看看是不是一直能踩对节奏。

其次看看他在熊市时候的防守能力，看看走势，尤其是熊市时候的回撤；看看在指数是负收益的月份他是否仍然可以为正，这个不强求；看看他的资产配置尤其是股票的配置比例是怎么样的，如果是一直不变的就属于放弃择时的，这种基金波动性会很大，小白投资者慎入，你拿不住，所有人切记不要在牛市末期买入，如果他的股票比例是大幅变化的，就是在择时了，这时我们就要看看他的择时能力了，老王一般喜欢低估敢买，高估敢卖的基金，不喜欢追涨杀跌的基金，当然，这个还是要看他的收益走势，如果收益走势比较稳定，追涨杀跌能快速反应，也是能说明他的实力的，但如果走势忽上忽下的就不要碰了，属于大号散户；再次，看看这个基金对基金经理的依赖程度，业绩走势是否与基金经理的上任时间有对应关系，在更换了基金经理后走势上有没有明显的变化，如果一直比较稳，就是对经理依赖度小，是靠整个团队的力量出来的成绩，是好事，老王一般喜欢这种基金，比如广发稳健，经理换了很多次，但依然很稳，但富国天惠我们要小心，一直没有换过基金经理，朱总一旦换掉了业绩什么样可就不好说了。

2.选出好基金后，要看看他们的相关性，要找到相关性为负的几个基金。这个主要是看走势，挑几个走势不一样的，最好是能够互补的，比如广发稳健和交银优势就是这样，走势互补，交替上涨。

3.确定比例，如果能区分成长，价值时，按照当时是该配哪个风格，从而确定不同风格基金的比例，或者你说我比较懒不想算这个，那你就均配也是可以的，收益差不了太多。

4.确定大类资产间的比例，不同时期的股债比例是不同的，现在股债比例是6：4，也可以是5：5，这个看你自己的最大承受能力和预期收益而定，债券基金可以选取纯债基金也行，二级债基金也可以，但重要的是股债比例，这个要你清楚基金的股票仓位是多少，几个基金加起来占到六成左右就行。如果你说我选的主动基金加起来股票仓位也就六成，那你不陪债券基金也可以，记住，重要的就是股票比例，在熊市时股票比例可以最高到七成，到疯牛时注意股票比例一定要降下来，至于降到多少，还是要看你自己的承受能力，你说我能承担15%的回撤，股票的最大回撤一般我们按照50%计算，那么你就可以把股票仓位控制在3成，就算加上债券的收益，最多也就在3.5成，所以这要看你自己的承受能力。

大概就是这么多吧，大家可以试着自己先分析分析单只基金，一开始可能确实不知道怎么看，但看的多了慢慢就有感觉啦。

END，本文到此结束，如果可以帮助到大家，还望关注本站哦！

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