下半年基金投资价值提升

下半年基金投资价值提升 更新时间:2010-7-30 0:01:24   重庆建行财富管理中心高级客户经理,CFP国际金融理财师,银行从业经验21年,管理金融资产22亿元

股市“跌跌不休”,“基民”哀声一片,下半年,我们还能将钱投向基金市场吗?对此,建行理财师刘敬用数据分析给出了自己的答案——基金依然是良好的投资工具,长期

投资效果更佳。

刘敬分析表示,上半年,A股市场跌了28%,逾八成股民出现亏损,“基民”中保本的不足二十分之一,但仍远低于股民亏损的幅度。基金中,债券基金表现相对较好,其平均收益率为0.92%,比股基的平均收益率高出14.06个百分点。相较之下,在弱市中,债券基金和货币基金成为市场最大热点。

刘敬认为,市场经过反复震荡后,随着对政策导向、经济增速和企业盈利前景能见度的逐步增加,市场将逐步完成筑底过程并有望逐步企稳。从大类资产配置来看,继黄金、现金、债券成为阶段最优资产后,下半年股市的相对吸引力显著增强,基金的投资价值逐渐显现,基金作为家庭长期理财的工具依然值得投资。

实战策略:

避险 投资组合是良策

刘敬提醒,基金的定位是长期理财工具,以稳健组合获取长期回报的才是明智的选择。目前,买几只股票,再配上几只基金,成为不少投资者的投资模式。其实,以为投资的基金只数够多就分散了风险乃是大错特错。分散化投资的主旨不在于买了多少只基金,而在于你的基金资产是否合理地分散于股票、债券等不同的大类资产,乃至你的股票基金是否分属不同的投资风格。

建议通过银行的短期理财产品保持资金的灵活性,配置债券基金增加组合的稳定性,以此平衡股市波动的风险。

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